摘要:2010年3月，我國正式開啟融資融券交易模式，翻開了中國證券市場的新篇章。融資融券交易模式的誕生，標志著我國證券市場上可以進行雙邊交易。歷經6年多的不斷發展，融資融券交易模式已經在證券市場上占據了重要的地位，成為了投資者的重要投資工具，也為證券公司帶來了豐厚的利潤回報。雖然融資融券交易模式取得了一系列可喜的發展成果，但是我國的證券市場還處在成長階段，投資者的素質有待提高，監管的法律法規體系有待完善。融資融券交易模式既帶來了巨大的發展機遇，又產生了許多未知的挑戰。

本文從我國融資融券業務運行和發展歷程入手，對比美國、日本與臺灣的融資融券交易模式，從中探究符合我國國情的融資融券交易模式。 深入分析了我國證券公司在融資融券業務發展方面所面臨的諸多挑戰，為研究華泰蘇州分公司融資融券業務提供參考。本文重點分析華泰蘇州分公司在開展兩融業務未找到目錄項。時面臨的諸多亟待解決的問題。通過對具體問題的研究，給出適當的業務發展建議，力爭為投資者提供更高質量的服務，幫助分公司管理層完成融資融券業務發展的目標。

關鍵詞：融資融券  證券公司  業務優化

目錄

摘要

ABSTRACT

前言-3

（一）研究背景及意義-3

1.研究背景-3

2.研究的意義-3

（二）國內外文獻綜述-4

1.國外文獻綜述-4

2.國內文獻綜述-5

（三）-研究思路和方法-5

一、我國融資融券業務運行模式及發展歷程-7

（一）我國融資融券業務運行模式-7

（二）我國融資融券市場的發展歷程-7

二、我國證券公司融資融券業務發展面臨的挑戰-9

（一）融資業務與融券業務發展不均衡-9

（二）標的證券數量過少，缺乏中小創個股標的-10

（三）融資融券利率過高-10

三、境外證券公司融資融券業務模式探究及經驗啟示-11

（一）美國融資融券業務模式-11

（二）日本融資融券業務模式-11

（三）臺灣融資融券業務模式-12

（四）境外融資融券業務的經驗啟示-12

四、華泰證券蘇州分公司融資融券業務情況及建議-14

（一）華泰證券和蘇州分公司簡介-14

（二）華泰證券及蘇州分公司融資融券業務發展現狀-14

（三）蘇州分公司在開展融資融券業務中所面臨的問題-15

1.個人投資者無法適應發展中的證券創新業務-15

2.投資者的開發遇到瓶頸-16

3.激烈的“傭金戰”導致客戶的流失-17

4.客戶經理的業務素質有待提高-17

（四）蘇州分公司推動融資融券業務發展的建議-18

1.舉辦股民大講堂和建立流動宣傳點-18

2.成立高凈值投資者俱樂部-18

3.低傭金為前提，提供專業服務為根本-19

4.培訓考核、獎懲分明-20

結論-21

參考文獻-22