摘要：目前商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，但是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)同質(zhì)化嚴(yán)重，理財(cái)產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新。本文通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查，以杭州地區(qū)中國(guó)銀行的理財(cái)客戶(hù)為調(diào)查對(duì)象，收集銀行客戶(hù)信息，利用SPSS軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)整理與統(tǒng)計(jì)，對(duì)客戶(hù)所處生命周期的特點(diǎn)及理財(cái)需求進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的收支情況因處于不同的生命周期而有較大的差異，，從而導(dǎo)致對(duì)理財(cái)?shù)男枨蠛推靡膊幌嗤Ｍ瑫r(shí)為商業(yè)銀行的理財(cái)創(chuàng)新和服務(wù)提出建議，幫助銀行將理財(cái)業(yè)務(wù)從以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)為中心轉(zhuǎn)變。

關(guān)鍵詞：銀行理財(cái)；客戶(hù)分析；生命周期；理財(cái)需求

目錄

摘要

Abstract

1. 引言與文獻(xiàn)綜述-1

1.1. 選題目的與意義-1

1.2. 文獻(xiàn)綜述-1

2. 銀行理財(cái)服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀-3

2.1. 理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展介紹-3

2.2. 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀-3

3. 影響客戶(hù)選擇的因素-5

3.1. 外部宏觀因素-5

3.2. 產(chǎn)品自身因素-5

3.3. 客戶(hù)特征因素-6

4. 客戶(hù)特征對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品選擇的問(wèn)卷分析-7

4.1. 指標(biāo)選取與數(shù)據(jù)說(shuō)明-7

4.2. 樣本數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)與分析-7

5. 結(jié)論與建議-11

6. 結(jié)束語(yǔ)-11

參考文獻(xiàn)-13

附錄A  調(diào)查問(wèn)卷-15