摘要：銀行業作為中國金融體系的主體，是國民經濟的發展中樞，隨著股權分置改革制度的深入貫徹，銀行業改革在這個過程中具有舉足輕重的位置，既是重點，也是難點。本文選取了14家上市銀行2006-2014年的數據為研究樣本，構建模型，采用回歸分析，試圖探討股權集中度及不同股權性質對銀行不良貸款率的影響。經過本文的實證分析發現：第一大股東的持股比例對上市銀行不良貸款率有正的顯著影響，而前五大股東持股比例即相對比較集中的股權對不良貸款率的影響為負。民資股權與銀行不良貸款率呈顯著負相關，外資股權與不良貸款率呈正相關，而國有股權及未流通股權對上市銀行不良貸款率無顯著影響。

關鍵詞：不良貸款率；股權集中度；股權性質；實證分析

目錄

摘要

Abstract

1  引  言-1

1.1  研究背景-1

1.2  研究目的與意義-1

2  理論分析與研究假設概論-2

2.1  研究方向闡述-2

2.2  理論分析與研究假設-3

3  模型構建與數據選取-5

3.1  變量定義-5

3.1.1  因變量-5

3.1.2  解釋變量-5

3.1.3  控制變量-6

3.2  模型構建-6

3.3  樣本及數據選擇-7

4  上市銀行股權結構與不良貸款率的實證研究-8

4.1  回歸分析-8

4.1.1  全樣本回歸分析-8

4.1.2  剔除國有銀行后的樣本回歸分析-9

4.2  假設檢驗結果-11

4.2.1  全樣本假設檢驗-11

4.2.2  剔除國有銀行后的樣本假設檢驗-11

5  結論-12

參考文獻-14