摘要：商業銀行風險控制是商業銀行防范風險、提高經濟效益的重要保證。隨著我國國有銀行向商業銀行轉化逐漸完成、金融機構類型不斷增多、金融市場逐步發展完善，金融風險也逐漸開始暴露，風險控制越來越受金融企業尤其是商業銀行管理層以及金融行業監管部門的重視。但是僅僅2016年，國內金融市場就發生了多起紙質商業匯票案件。本文以農業銀行票據窩案為例，運用理論基礎和案例分析相結合的方法對商業銀行風險控制制度與措施進行研究，并在研究基礎上對我國商業銀行風險控制設計和監管提出一些可行性建議。

關鍵詞：商業銀行；風險控制；農業銀行；案例分析法

目錄

摘要

Abstract

1  引  言-1

1.1  研究背景和意義-1

1.2  文獻綜述-1

1.2.1  國外研究現狀-1

1.2.2  國內研究現狀-2

2  商業銀行風險控制概述-2

2.1  商業銀行風險控制定義-2

2.2  商業銀行面臨的主要風險及應對措施-3

2.2.1  信用風險-3

2.2.2  市場風險-3

2.2.3  流動性風險-3

2.2.4  操作風險-4

2.3  商業銀行風險控制架構體系-5

2.3.1  風險控制治理結構-5

2.3.2  風險控制環境-5

2.3.3  風險控制流程-6

2.3.3  風險控制信息系統-6

3  我國商業銀行風險控制現狀-7

3.1  風險控制框架體系不完善-7

3.2  風險控制專業人才的匱乏-7

3.3  風險控制方法和技術水平落后-8

3.4  風險控制責任主體不明確-8

3.5  對風險控制的監督不力-9

4  農業銀行北京分行票據窩案分析-9

4.1  案例情況簡介-9

4.2  控制制度設計缺陷-9

4.3  責任主體執行缺陷-10

4.3.1  農業銀行北京分行-10

4.3.2  票據中介機構-11

4.4  案例啟示-12

5  結束語-13

參考文獻-14